本文由文心一言编辑整理，多位从业17年以上的律师，也非常认可此文的回答，知更鸟-做您学习法律知识的百科全书！
因网赌造成银行卡冻结怎么办文章目录：在信息网络高速发展的今天，网络赌博的形式和手段更加隐蔽多样。虽然都知道赌博违法，但是由于网络的便捷性、场景的虚拟性和赌资的数字化，使得部分人抱着不被发现的侥幸心理参与其中。网络赌博资金量大、
网络赌博导致的银行卡被冻结，冻结期限一般不超过六个月，情况出现以后应当及时向银行了解相关冻结信息，与公安机关积极沟通解决问题。
案情介绍
2022年7月中旬，L先生在使用银行卡时，发现其名下一张银行卡无法正常使用，其前往银行进行查询，银行工作人员告知该银行卡被某地某公安机关冻结，冻结原因可能是银行卡收到电信诈骗的赃款。
L先生是陕西当地一家正规公司的员工，其被冻结的银行卡恰好是工资卡。L先生意识到，很可能是使用了该银行卡从某网络赌博平台提现导致了被冻结情况的发生。出于怕被追究违法责任的心理，L先生在向银行了解情况以后，并没有及时联系公安机关说明情况，侥幸认为银行卡可能会自动解冻。
2022年8月，L先生的银行卡并没有像预想的一样会自动解冻，而是仍处于冻结状态。由于L先生并未及时联系公安机关说明情况，公安机关联系L先生要求其限期前往某地公安局刑警支队说明情况并向其发送了通知短信。银行卡被冻结，也开始影响到发工资和正常消费，L先生遂委托本律师团队处理银行卡解冻事宜。
办案过程
本律师团队在接受L先生的委托后，指导其提供了相应的材料，再由律师进行梳理归纳，本律师团队根据事实从法律层面上制作了书面文书。
前期工作准备完成以后，律师前往某地市公安局刑警支队进行沟通处理，公关机关收取了律师代为提交的材料和法律文书。
在后续跟进过程中，律师发现冻结的机关并不是某地市公安局刑警支队，而是某区派出所，刑警支队只是统一收取相关材料。
于是，律师团队及时与该派出所取得积极联系，再次提交相应的材料和法律文书，派出所经过审核认可了本律师团队的法律意见，派出所同意不予追究L先生的违法责任并解除对其银行卡的冻结措施。
最终，L先生委托不足半个月的时间，其银行卡顺利解冻，可以正常使用。
律师建议
1、网络赌博导致银行卡被冻结后，需要及时处理，不仅仅是银行卡可能被冻结的时间较长，还可能因为收到赃款而涉嫌刑事犯罪。
2、前往公安机关说明情况时需要提供相应的证明材料，证明并未涉及相关刑事犯罪；
3、对于网络赌博，公安机关作出的追缴违法所得及孳息的行政处罚，可以向公安机关申请听证，公安机关受理并听证后会根据事实依法重新作出处理决定。
写在最后
网络赌博很容易让人沉迷其中无法自拔，轻则套牢赔钱、影响工作、前途，重则倾家荡产、贻误人生，要充分认清网络赌博的真实面目和严重危害，自觉抵制，端正价值追求。
西安市公安局高新分局在侦办一起网络开设赌场案件中，抓获犯罪嫌疑人王某某等16人。在侦办该案件中，我局于2021年11月17日对一批涉嫌用于接收、流转赌资的银行卡内资金依法冻结，并告知以下银行卡账户所有人（详见附件）来我局配合调查，因各银行卡账户所有人长期不配合调查工作，现通告如下：#西安头条#
一、各银行卡开户人请在本公告发布之日起45日内到西安市公安局高新分局配合调查，并携带本人有效身份证件、该银行卡开户资料、2021年1月至11月交易流水以及能够证明银行卡内资金合法
二、逾期不提供或不能证明银行卡内资金合法
三、本人涉嫌犯罪的、帮助他人犯罪的、帮助他人逃避法律责任等违法犯罪情形的，将予以追究相关人员法律责任。
联系地址：西安市高新区高新一路创业大厦北侧（高新分局经侦大队）
联系电话：029-88586307
联系人： 于警官
附件：银行卡详表
西安市公安局高新分局
2022年3月31日
随着近年来电信诈骗、网络赌博犯罪类案件的高发，公安、银行各部门也加强了对违法资金的监管，包括对涉案资金的追踪、流入银行卡的冻结等措施，加强了对违法资金的管控和止付能力，但同时也应该注意到，银行卡被冻结的随意性越来越明显，银行卡被超额冻结的现象也层出不穷，甚至涉案资金只要流入过的账户，全部被挨个冻结！正常交易的资金和银行卡余额也要被一同冻结，严重影响了公民和企业的正常生活和经营。
虽然国家也相继出台了有关规定，对冻结公民财产作出了明确规定，但现实中办案机关往往迫于被害人压力，不愿意对涉案资金流入的银行卡进行解除冻结，担心冻结资金一旦解除冻结，势必影响案件侦办以及被害人财产的追缴。作为正常合法经营生活的个人和企业，银行卡被莫名其妙冻结也不能解除冻结，同样非常无奈。但既然法律赋予了我们权利，就要努力争取。
通常来讲，解除被冻结的银行卡需要遵循以下步骤：
第一步：搞清楚被冻结的银行卡的原因是什么，通常来说，银行卡被冻结无非几个原因。1.正常经营，但是流入的资金是因涉嫌电信诈骗的被害人财产，被层层转账洗白。2.自己使用自己的银行卡参与网络赌博，网络赌博行为被侦查，导致相关资金被公安部门冻结。3.自己的银行卡借给他人或者租给从事跑分业务的人使用，导致银行卡被冻结，此种往往涉及帮信犯罪以及掩饰隐瞒犯罪所得罪。4.民事纠纷，因为与他人之间有民事纠纷，导致被法院保全了财产，或者执行阶段被冻结划扣。以上几种情况均是银行卡被冻结的主要原因，本文旨在讨论第一种行为的救济途径。如果你的银行卡是此种原因，建议先去银行查询是哪个机关冻结的，去尝试联系该机关并找到案件的具体负责人。
第二步：跟案件负责人对接上，要求对方告知被冻结的具体原因是什么，必要时亲自去现场找到办案人员，注意带上你的相关证据，如与该笔异常资金相关的往来合同、营业执照、公司办公场地实景图、公司场地租赁合同及物业合同，必要时带上该笔异常资金往来合同的对方公司负责人或者个人，或者对方公司或个人的证明，以及一份解除申请冻结的申请书，以及办案机关要求的其他材料。
第三步：将与该笔异常资金相关的来龙去脉详细向办案人员陈述，并回答办案人员的相关问题，切记不要隐瞒。通常办案人员会带你做笔录，一定记得如实陈述，不要慌张，合理合法的表达自己的诉求。并将解除查封冻结申请书及相关证据材料（复印件）一并提交给办案人员，同时给办案人员查验证据材料的原件。
第四步：办案人员大概率会告知让你回去等待处理结果，或者告知你你目前的情况不能解除冻结，并说明不能解除的原因。你可以向其索要不予解除冻结的书面文件，当然大概率还是不会给你书面文件的。此时你需要向其所在的派出所或者分局进行反映、申诉或者控告违法办案的行为，根据《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》相关规定，受理申诉或者控告的公安机关应当在收到申诉、控告之日起三十日以内作出处理决定，书面回复申诉人、控告人。如果本级公安机关未能及时解决，可以继续向上级公安机关或者同级人民检察申诉。
往往经过以上几个步骤，只要你提供的证据能够证明你是合法经营的，那么恭喜你大概率可以解除账户，或者缴纳相关保证金到指定账户后进行解除冻结。最后附上一篇解除冻结申请书范本，供大家参考。
关于建议对吴某某银行账户解除冻结措施的申请书
申请人：吴某某，身份证号码：12345678901122334455，系深圳某某科技网络游戏公司法定代表人。
委托代理人：某某某，职务：广东某某律师事务所律师，联系地址：深圳市某某区某某路某某号某某广场某座某楼。
申请人吴某某委托广东某某律师事务所，指派本律师就申请人吴某某银行账户被冻结一事出具申请书。申请人向委托代理人陈述了事实经过，代理人认为如果申请人的陈述属实，根据《刑事诉讼法》第一百一十七条、第一百四十四条，以及《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第二十三条、二十七条、第三十五条等规定，应立即解除对申请人银行账户的冻结措施，具体理由如下：
申请事由：
立即解除对申请人银行账户的刑事冻结措施（户名：吴某某，开户行：中国工商银行某某支行，账号：622222222222222222）。
事实和理由：
一、案件事实及经过
2020年8月15日，申请人接到公安机关电话通知，其名下工商银行账号尾号为2222的银行卡账户，被某某市某某县公安局反诈中心（以下简称“贵局”）以“可能涉嫌犯罪”为由冻结。
经过向公安机关初步了解，申请人名下银行账户被冻结，是因为与申请人所在的公司正常往来的一笔XXXXX元合同款可能涉嫌犯罪行为。经过仔细回忆分析，申请人银行账户被冻结所涉及的一笔合同款系由客户于20XX年XX月XX日支付的共计XXXXX元的第一笔合同款。
二、依法予以解除冻结的理由
（一）本案中存在合法真实的交易行为
申请人所在公司深圳某某科技网络游戏公司，原注册地址位于：某某市某某区某某街道某某社区某某大厦某某房间，于20XX年XX月搬迁至某某市某某去某某大道与某某路交汇处某某广场某某层某某房间。以“计算机网络系统、通讯设备的技术开发；计算机软硬件的技术开发和销售”为主要经营范围的公司。公司现有员工XX人，有实际的经营场所和业务能力，自成立以来一直从事合法经营。
申请人公司与客户李某某于20XX年XX月XX日签订的《某某某某合同书》，由客户于20XX年XX月XX日通过网上银行支付到申请人名下银行卡的第一笔合同款，共计XXXXX元。该笔交易完全系双方自愿且合法、真实的交易行为，客户支付合同款后，申请人公司已经按照合同及时履行合同义务，开发设计系统，整个交易行为不存在任何违法违规之处，更不可能存在涉及违法犯罪的行为。
（二）本案中申请人也无违法犯罪的事实和行为
申请人此前一直是遵纪守法的好公民，无任何犯罪记录，且一直在某某工作，从未有过参与违法犯罪的事实和行为，此次银行账号被冻结也并非是因为申请人参与了违法犯罪的事实和行为，而是该笔XXXXX元的款项可能是其他犯罪赃款或涉案财产，与申请人无关。
（三）本案中申请人的账号符合解除冻结的法定条件
1、本案中申请人和申请人所在的公司并非“犯罪嫌疑人”
本案中，被冻结的存款可能所涉嫌的相关犯罪行为与申请人和申请人所在公司没有任何关系，申请人和所在公司也并非“犯罪嫌疑人”，冻结的款项也不是“赃款赃物”，不符合《刑事诉讼法》第一百四十四条规定的可以冻结的“犯罪嫌疑人的存款、汇款”。
2、本案冻结的涉案银行账户存款并非可以冻结的范围
按照《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第二条规定：“所称涉案财物，是指公安机关在办理刑事案件过程中，依法以查封、冻结等方式固定的可用以证明犯罪嫌疑人有罪或者无罪的各种财产和物品……”以及《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第三十五条规定：“公安机关在采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事实，在法定期限内对涉案财物依法作出处理。经查明查封、冻结的财物确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、冻结。” 据此，申请人银行账户的资金不属于上诉可以冻结的范围，依法应当在三日内解封。
3、本案冻结的涉案银行账户存款数额超出了涉案金额范围
按照《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第二十七条规定：冻结涉案账户的款项数额，应当与涉案金额相当，不得超出涉案金额范围冻结款项。本案中申请人银行账户只有一笔XXXXX元的款项可能涉嫌与其他违法犯罪行为有关联，但是公安机关却冻结了账户内其余的全部款项，明显超过了涉案金额的范围，冻结不当。
综上，本案中申请人和申请人所在的公司并非“犯罪嫌疑人”，同时本案冻结的涉案银行账户存款并非可以冻结的范围，再者本案冻结的涉案银行账户存款数额超出了涉案金额范围，所以依法应当在三日内解封。
三、保护民营企业，依法慎用查封冻结措施。
2019年2月，河南省公安厅印发《全省公安机关依法保障和服务民营企业健康发展的实施意见》，要求全省公安机关充分履行公安机关支持民营企业健康发展的重要职责，文件指出：要严格规范办案方式方法，依法慎重使用查封、扣押、冻结侦查措施。
2019年12月22日，中共中央国务院出台《中共中央国务院关于营造更好发展环境 支持民营企业改革发展的意见》文件，指出应该建立健全平等保护的法治环境，保护民营企业和企业家的合法财产，严格按照法定程序采取查封、扣押、冻结等措施，依法严格区分违法所得、其他涉案财产与合法财产。
目前，因账户被冻结公司已经连续两月未向员工发放工资和缴纳社保，导致申请人公司员工已离职，不排除员工向公司提起劳动仲裁或者诉讼要求公司支付拖欠工资的可能，另外高额的租金也导致公司实际经营陷入严重困局，目前公司已无法正常运营。期望贵局能考虑以上因素，严格依法办事，立即对申请人的申请进行审核并及时解封。
此致
某某市某某县公安局
申请人：吴某某
委托代理人：某某某
二〇二〇年九月二十三日
附件：
1、深圳某某科技网络游戏公司场地实拍图
2、深圳某某科技网络游戏公司物业合同及缴费单据复印件
3、深圳某某科技网络游戏公司营业执照
4、深圳某某科技网络游戏公司与李某某《某某合同书》
随着近年来电信诈骗、网络赌博犯罪类案件的高发，公安、银行各部门也加强了对违法资金的监管，包括对涉案资金的追踪、流入银行卡的冻结等措施，加强了对违法资金的管控和止付能力，但同时也应该注意到，银行卡被冻结的随意性越来越明显，银行卡被超额冻结的现象也层出不穷，甚至涉案资金只要流入过的账户，全部被挨个冻结！正常交易的资金和银行卡余额也要被一同冻结，严重影响了公民和企业的正常生活和经营。
虽然国家也相继出台了有关规定，对冻结公民财产作出了明确规定，但现实中办案机关往往迫于被害人压力，不愿意对涉案资金流入的银行卡进行解除冻结，担心冻结资金一旦解除冻结，势必影响案件侦办以及被害人财产的追缴。作为正常合法经营生活的个人和企业，银行卡被莫名其妙冻结也不能解除冻结，同样非常无奈。但既然法律赋予了我们权利，就要努力争取。
通常来讲，解除被冻结的银行卡需要遵循以下步骤：
第一步：搞清楚被冻结的银行卡的原因是什么，通常来说，银行卡被冻结无非几个原因。1.正常经营，但是流入的资金是因涉嫌电信诈骗的被害人财产，被层层转账洗白。2.自己使用自己的银行卡参与网络赌博，网络赌博行为被侦查，导致相关资金被公安部门冻结。3.自己的银行卡借给他人或者租给从事跑分业务的人使用，导致银行卡被冻结，此种往往涉及帮信犯罪以及掩饰隐瞒犯罪所得罪。4.民事纠纷，因为与他人之间有民事纠纷，导致被法院保全了财产，或者执行阶段被冻结划扣。以上几种情况均是银行卡被冻结的主要原因，本文旨在讨论第一种行为的救济途径。如果你的银行卡是此种原因，建议先去银行查询是哪个机关冻结的，去尝试联系该机关并找到案件的具体负责人。
第二步：跟案件负责人对接上，要求对方告知被冻结的具体原因是什么，必要时亲自去现场找到办案人员，注意带上你的相关证据，如与该笔异常资金相关的往来合同、营业执照、公司办公场地实景图、公司场地租赁合同及物业合同，必要时带上该笔异常资金往来合同的对方公司负责人或者个人，或者对方公司或个人的证明，以及一份解除申请冻结的申请书，以及办案机关要求的其他材料。
第三步：将与该笔异常资金相关的来龙去脉详细向办案人员陈述，并回答办案人员的相关问题，切记不要隐瞒。通常办案人员会带你做笔录，一定记得如实陈述，不要慌张，合理合法的表达自己的诉求。并将解除查封冻结申请书及相关证据材料（复印件）一并提交给办案人员，同时给办案人员查验证据材料的原件。
第四步：办案人员大概率会告知让你回去等待处理结果，或者告知你你目前的情况不能解除冻结，并说明不能解除的原因。你可以向其索要不予解除冻结的书面文件，当然大概率还是不会给你书面文件的。此时你需要向其所在的派出所或者分局进行反映、申诉或者控告违法办案的行为，根据《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》相关规定，受理申诉或者控告的公安机关应当在收到申诉、控告之日起三十日以内作出处理决定，书面回复申诉人、控告人。如果本级公安机关未能及时解决，可以继续向上级公安机关或者同级人民检察申诉。
往往经过以上几个步骤，只要你提供的证据能够证明你是合法经营的，那么恭喜你大概率可以解除账户，或者缴纳相关保证金到指定账户后进行解除冻结。最后附上一篇解除冻结申请书范本，供大家参考。
关于建议对吴某某银行账户解除冻结措施的申请书
申请人：吴某某，身份证号码：12345678901122334455，系深圳某某科技网络游戏公司法定代表人。
委托代理人：某某某，职务：广东某某律师事务所律师，联系地址：深圳市某某区某某路某某号某某广场某座某楼。
申请人吴某某委托广东某某律师事务所，指派本律师就申请人吴某某银行账户被冻结一事出具申请书。申请人向委托代理人陈述了事实经过，代理人认为如果申请人的陈述属实，根据《刑事诉讼法》第一百一十七条、第一百四十四条，以及《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第二十三条、二十七条、第三十五条等规定，应立即解除对申请人银行账户的冻结措施，具体理由如下：
申请事由：
立即解除对申请人银行账户的刑事冻结措施（户名：吴某某，开户行：中国工商银行某某支行，账号：622222222222222222）。
事实和理由：
一、案件事实及经过
2020年8月15日，申请人接到公安机关电话通知，其名下工商银行账号尾号为2222的银行卡账户，被某某市某某县公安局反诈中心（以下简称“贵局”）以“可能涉嫌犯罪”为由冻结。
经过向公安机关初步了解，申请人名下银行账户被冻结，是因为与申请人所在的公司正常往来的一笔XXXXX元合同款可能涉嫌犯罪行为。经过仔细回忆分析，申请人银行账户被冻结所涉及的一笔合同款系由客户于20XX年XX月XX日支付的共计XXXXX元的第一笔合同款。
二、依法予以解除冻结的理由
（一）本案中存在合法真实的交易行为
申请人所在公司深圳某某科技网络游戏公司，原注册地址位于：某某市某某区某某街道某某社区某某大厦某某房间，于20XX年XX月搬迁至某某市某某去某某大道与某某路交汇处某某广场某某层某某房间。以“计算机网络系统、通讯设备的技术开发；计算机软硬件的技术开发和销售”为主要经营范围的公司。公司现有员工XX人，有实际的经营场所和业务能力，自成立以来一直从事合法经营。
申请人公司与客户李某某于20XX年XX月XX日签订的《某某某某合同书》，由客户于20XX年XX月XX日通过网上银行支付到申请人名下银行卡的第一笔合同款，共计XXXXX元。该笔交易完全系双方自愿且合法、真实的交易行为，客户支付合同款后，申请人公司已经按照合同及时履行合同义务，开发设计系统，整个交易行为不存在任何违法违规之处，更不可能存在涉及违法犯罪的行为。
（二）本案中申请人也无违法犯罪的事实和行为
申请人此前一直是遵纪守法的好公民，无任何犯罪记录，且一直在某某工作，从未有过参与违法犯罪的事实和行为，此次银行账号被冻结也并非是因为申请人参与了违法犯罪的事实和行为，而是该笔XXXXX元的款项可能是其他犯罪赃款或涉案财产，与申请人无关。
（三）本案中申请人的账号符合解除冻结的法定条件
1、本案中申请人和申请人所在的公司并非“犯罪嫌疑人”
本案中，被冻结的存款可能所涉嫌的相关犯罪行为与申请人和申请人所在公司没有任何关系，申请人和所在公司也并非“犯罪嫌疑人”，冻结的款项也不是“赃款赃物”，不符合《刑事诉讼法》第一百四十四条规定的可以冻结的“犯罪嫌疑人的存款、汇款”。
2、本案冻结的涉案银行账户存款并非可以冻结的范围
按照《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第二条规定：“所称涉案财物，是指公安机关在办理刑事案件过程中，依法以查封、冻结等方式固定的可用以证明犯罪嫌疑人有罪或者无罪的各种财产和物品……”以及《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第三十五条规定：“公安机关在采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事实，在法定期限内对涉案财物依法作出处理。经查明查封、冻结的财物确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、冻结。” 据此，申请人银行账户的资金不属于上诉可以冻结的范围，依法应当在三日内解封。
3、本案冻结的涉案银行账户存款数额超出了涉案金额范围
按照《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第二十七条规定：冻结涉案账户的款项数额，应当与涉案金额相当，不得超出涉案金额范围冻结款项。本案中申请人银行账户只有一笔XXXXX元的款项可能涉嫌与其他违法犯罪行为有关联，但是公安机关却冻结了账户内其余的全部款项，明显超过了涉案金额的范围，冻结不当。
综上，本案中申请人和申请人所在的公司并非“犯罪嫌疑人”，同时本案冻结的涉案银行账户存款并非可以冻结的范围，再者本案冻结的涉案银行账户存款数额超出了涉案金额范围，所以依法应当在三日内解封。
三、保护民营企业，依法慎用查封冻结措施。
2019年2月，河南省公安厅印发《全省公安机关依法保障和服务民营企业健康发展的实施意见》，要求全省公安机关充分履行公安机关支持民营企业健康发展的重要职责，文件指出：要严格规范办案方式方法，依法慎重使用查封、扣押、冻结侦查措施。
2019年12月22日，中共中央国务院出台《中共中央国务院关于营造更好发展环境 支持民营企业改革发展的意见》文件，指出应该建立健全平等保护的法治环境，保护民营企业和企业家的合法财产，严格按照法定程序采取查封、扣押、冻结等措施，依法严格区分违法所得、其他涉案财产与合法财产。
目前，因账户被冻结公司已经连续两月未向员工发放工资和缴纳社保，导致申请人公司员工已离职，不排除员工向公司提起劳动仲裁或者诉讼要求公司支付拖欠工资的可能，另外高额的租金也导致公司实际经营陷入严重困局，目前公司已无法正常运营。期望贵局能考虑以上因素，严格依法办事，立即对申请人的申请进行审核并及时解封。
此致
某某市某某县公安局
申请人：吴某某
委托代理人：某某某
二〇二〇年九月二十三日
附件：
1、深圳某某科技网络游戏公司场地实拍图
2、深圳某某科技网络游戏公司物业合同及缴费单据复印件
3、深圳某某科技网络游戏公司营业执照
4、深圳某某科技网络游戏公司与李某某《某某合同书》
首页
找律师